新的橘子全球ETF投资组合评论

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柑橘 Bank最近推出了一种新的投资方式:Tangerine全球ETF投资组合。

这是三种不同的投资于ETF(交易所交易基金)的投资基金,使您可以轻松地将投资分散到许多不同的股票和债券中。 ETF是新手和老手都受欢迎的投资工具,这是有充分理由的! ETF可以降低投资风险,同时仍然可以使您获得最大的回报。

什么是橘子全球ETF投资组合?

柑橘 Global ETFs投资组合是Tangerine Bank最近推出的一种新的投资产品。它们为投资者提供了进入股市的低成本途径。

柑橘 offers three ETF投资组合s with different stock 和 bond allocations to match your risk tolerance:

股票债券
平衡ETF投资组合60%40%
均衡增长ETF投资组合75%25%
股权增长ETF投资组合100%0%

您可能会惊讶的是,这些ETF组合实际上是共同基金。如果您在Tangerine网站上浏览招股说明书,’我们会看到Tangerine全球ETF投资组合仅仅是投资ETF的共同基金:

自从橘子在加拿大成立银行以来,橘子一直在提供共同基金,因此这并不奇怪。但是,他们不同寻常’将共同基金重新品牌化为“ETF portfolio”。尽管从技术上讲不是错误的(毕竟这是投资于ETF的共同基金),但它可能会使赢家们感到困惑’仔细阅读招股说明书的细部内容。

橘子全球ETF投资组合持有量

I spent quit a bit of time looking for information on the holdings within the 柑橘 Global ETF投资组合s 和 came up empty-handed. I’我很好奇他们正在投资哪些ETF,以及选择与竞争对手有何不同。不幸的是,当Tangerine首次发布时,在这些网站上很难找到这些信息。

当我们问橘子在哪里找到的时候,他们告诉我们他们不是’t available yet.

与竞争对手相比,这明显缺乏透明度 富裕的,他们可以直接在其网站上清楚列出所有基金的资产。

值得庆幸的是,几周后提供了投资组合明细 这里.

橘子全球ETF投资组合持有管理费MER
丰业加拿大债券指数追踪器ETF0.05%无法使用
Scotia美国股票指数追踪器ETF0.05%无法使用
丰业国际股票指数追踪器ETF0.15%无法使用
iShares核心MSCI新兴市场IMI指数ETF0.25%0.27%
现金不适用不适用
丰业加拿大大型股指数追踪器ETF0.03%无法使用

It’毫不奇怪,新的Tangerine基金主要包含丰业银行ETF,因为Scotiabank是拥有Tangerine的母公司。目前,这些Scotia ETF没有列出MER费用,因为它们是新的,并且费用仍在确定中。

柑橘 Global ETF投资组合 费用

All three of the 柑橘 Global ETF投资组合s charge management 和 admin fees of 0.65% of the portfolio’的价值。这由0.50%的年度管理费和0.15%的固定管理费组成。

This 0.65% fee is higher than competitors like 富裕的 和 RBC投资, but still competitive to alternative mutual funds, 和 even the previous 柑橘 funds that charged just over 1%. You can see how the 柑橘 Global ETF投资组合s stack up against competitors below, 和 check out our post 加拿大最好的机器人顾问。

柑橘富裕的RBC投资
开户最低费用$0$0$0
费用0.65%0.50%0.50%
注册注册注册

There are no other fees for the 柑橘 Global ETF投资组合s, unless you’re moving money elsewhere. The transfer fee for the 柑橘 Global ETF投资组合s is $125.

谁是橘子银行?

橘子银行是加拿大人最好的免费在线银行服务之一。他们’十多年来,我们一直提供出色的低成本金融产品和高储蓄利率。

柑橘 Bank最初以ING Direct Canada的身份运营,但于2012年被丰业银行收购。2014年更名为Tangerine。虽然该机构在加拿大银行业中仍然保持竞争力,但自丰业银行以来,客户看到的费用增加且储蓄利率下降收购。

虽然橘子仍然是一个不错的选择 免费支票 或一个 现金返还信用卡, 如果你’重新寻找高利息储蓄帐户后,橘子已不再是强有力的竞争者。看看 加拿大最好的高利息储蓄账户一个用于我们的列表。

什么’ETF(交易所交易基金)?

理解ETF的最简单方法是将其描述为包含大量不同股票的篮子。当您购买ETF股票时,您会’真正的购买是基金中每个公司的一小部分。这使得ETFs成为使投资组合多样化的简便且低成本的方法。

有关更多信息,请查看 如何投资ETF.

判决

The 柑橘 Global ETF投资组合s are a solid investment product, 和 a step up from the 柑橘 Funds. However, they are still not as good as investing with a robo-advisor like 富裕的, or managing your own ETF投资组合 with a brokerage like Questrade.

橘子仍然提供 最好的免费,现金返还信用卡 和一个伟大的 免手续费支票账户。但是,对于投资选择,您可能想要在其他地方看看!

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2 评论. 离开新的

  • 谢谢你的文章!柑橘’s ETF投资组合 holdings are clearly explained on their site since the inception 和 mostly contain new Scotiabank ETFs:
    //www.tangerine.ca/en/products/investing/portfolios/etf
    因为ETF本身具有MER,所以应该将其添加到投资组合的顶部’0.65%。丰业银行的ETF并不是最便宜的。此外,他们没有性能记录,因此’很难将它们与Vanguard,BMO或iRock进行比较。

    回复
    • 谢谢这个!当我写这篇文章时,这种细分绝对是不存在的(我为之高低寻觅,甚至在橘子上发推文指导我)’m glad to see it’在那儿。我将相应地更新帖子!

      I’我也不是Scotia ETF的忠实拥护者。我发现BMO和Vanguard,再加上一些iShares产品,确实能为加拿大人提供最好的服务。

      再次感谢!

      回复

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