富人vs Questwealth:这些机器人顾问的比较

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富裕的 和 Questwealth are two leading robo-advisors in the 能够adian fintech space. 他们 both offer low-fee automatic investing options for people who want to access the stock market but don’不想管理自己的投资组合。 

哪个是您更好的选择?到目前为止, 简单的财富组合 远远胜过Questwealth。即使他们收取更高的费用,Wealthsimple的回报也高达Questwealth投资组合的6倍之多。 

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富裕的和Questwealth的比较

这里’关于如何 财富投资 投资组合与Questwealth相对立:

特征富裕的Questwealth
最低投资额$0$1,000
管理费0.40%至0.50%0.20%至0.25%
自动重新平衡
股利再投资
税收损失收集
对社会负责的投资
税收损失收集

谁是简单的财富?

富裕的 是加拿大的机器人顾问,它将为您投资股票市场。您’将进行测验以评估您的风险承受能力和时间表,然后Wealthsimple将选择与您的财务目标相匹配的投资组合。 

富裕的是机器人顾问领域的明确领导者,因为它们提供了如此漂亮,易于使用的平台。他们提供TFSA,RRSP,RESP和未注册帐户,因此您可以按照所需的任何税收优化方式进行投资。您所需要做的就是开设一个帐户,添加一些资金,剩下的就交给他们! 

您 can 在此处阅读我们的《 富裕的评论》全文!

什么 is Questwealth?

Questwealth是折扣经纪公司的机器人顾问部门, Questrade。 Questrade是加拿大’s leading discount broker, offering low-commission trading for self-directed investors. 他们’曾在加拿大提供领先的交易平台方面处于领先地位,而交易平台的费用仅为大型银行相关经纪人收取的费用的一小部分。

Questwealth投资组合于2016年推出,为那些不愿投资的投资者提供选择’不想选择自己的股票。 Questwealth提供五种不同的预制投资组合,您可以根据自己的风险承受能力进行选择。 

您 can 在这里阅读我们的Questrade评论全文!

什么’Questwealth和Wealthsimple之间的相似

Questwealth和Wealthsimple都是机器人顾问,因此它们为加拿大人提供类似的服务。这里’这两个品牌的共同点是:

低费用自动投资

富裕的和Questwealth都提供了轻松的自动投资经验,而费用仅为传统共同基金的一小部分。如果银行可能将您置于需要向您收取1%至3%的费用(或更多费用!)的共同基金中,那么Wealthsimple和Questwealth的收益只是其中的一小部分。 

富裕的和Questwealth有什么区别 

尽管他们都是加拿大金融科技领域的出色机器人顾问,但您应该意识到,Wealthsimple和Questwealth产品组合之间还是存在一些关键区别。这里’的区别如下:

富裕的提供对社会负责和清真投资的选择

Questwealth落后于Wealthsimple的最重要领域之一是提供 负责任的投资选择。年轻的投资者尤其意识到他们的选择如何影响全球供应链中的人力资源和环境影响,他们希望尽自己的一份力量在世界上做得更好。

富裕的提供两种道德投资选择:具有社会责任感的投资组合(基于风险承受能力的保守,平衡或增长)和清真投资组合。他们对社会负责的投资组合(SRI)将您的现金投资于北美和全球的对社会负责的公司,以及用于平衡和收益的加拿大债券ETF。清真投资组合由遵守伊斯兰法律且不从赌博,枪支,烟草或其他限制性行业中获利的公司的50只普通股组成。 

Questwealth最近增加了对社会负责的投资组合 他们的奉献。现在,您可以选择从对社会负责任的清洁技术ETF的保守投资组合到激进投资组合。 Questwealth当前不提供清真投资选项。  

富裕的收取的费用比Questwealth高

占投资组合的0.40%至0.50%’每年作为费用收取的价值’使用Wealthsimple进行投资的成本几乎是Questwealth的两倍。 

当您进行投资时,将费用降至最低非常重要,因为它们会侵蚀您的利润,并且随着时间的流逝会降低您的投资组合业绩数十万甚至数十万美元。但是,’同样重要的是在回报的背景下考虑费用。付出更高的费用以获得更高的回报绝对是值得的!

富裕的与Questwealth投资组合持有量明细

如果你 want to compare the holdings of the 富人vs Questwealth portfolios directly, here is how they stack up. Note that both 富裕的 和 Questwealth are actively managed portfolios, so these holdings may change!

富人vs Questwealth

您’我会注意到Questwealth投资组合’总计不超过100%,他们总计不超过98%。剩下的2%很可能代表您帐户中的现金持有量。 

为了让您了解以上内容如何适合分配,此表比较了每个投资组合在不同市场和资产上的大概敞口:

富裕的使您可以更好地接触美国和全球股票市场

Questwealth投资组合有严重的母国偏见,每个投资组合的1/3以上投资于加拿大证券。另一方面,Wealthsimple在美国和全球股票市场上进行了更积极的投资,其投资组合的33%至75%投资于加拿大以外的市场。 

对全球股票的强调可能会增加 简单的财富组合,但同时也增加了他们的增长潜力。他们看好其他股票市场已经获得了丰厚的回报:Wealthsimple的投资组合比Questwealth的投资组合高出数倍。 

Questwealth投资组合更注重收入

富裕的和Questwealth投资组合都派息,但是您’有可能从Questwealth投资组合中获得更多收益。 Questwealth在债券和房地产投资信托基金上投入更大的资金,往往会经常派发可观股息的证券。另外,每个Questwealth投资组合中持有量最大的股票之一是WisdomTree 能够ada质量股息增长指数ETF,它是一种用于支付股息的证券的ETF。

富裕的投资组合仍会派发股息,’可能与Questwealth提供的水平不同。但是,Wealthsimple可以用更高的资本收益回报来弥补它。 

您应该用Wealthsimple或Questwealth投资吗?

简短答案:’由您决定!机器人顾问都不是坏选择,但其中一些投资组合可能更适合您的风险承受能力和财务目标。

如果你’如果是一个保守的,注重收入的投资者,希望将您的大部分资金留在加拿大,那么Questwealth可能很有意义。但是,如果你’愿意承担更多可能带来更高回报的风险,并希望更大程度地参与全球股市,即使这意味着更少的股息, 富裕是更好的选择!

到目前为止,Wealthsimple投资组合的表现优于Questwealth投资组合

就性能而言, 富裕的使Questwealth尘埃落定。但是考虑到他们在全球和美国股票市场的敞口,这不足为奇。 

Questwealth vs 富裕的

由于Questwealth投资组合对加拿大股票进行了大量投资,因此它们’在过去的几年中,加拿大股票市场一直滞后。与过去的Questwealth相比,Wealthsimple的投资组合在过去3年中提供了6至7倍的回报。

能够’我只是复制这些机器人顾问中的股份来制作自己的投资组合吗? 

每个机器人顾问投资组合中所有资产的透明度都非常高,特别是如果您想将事情交到自己手中。那里’没什么会阻止您选择自己喜欢的Wealthsimple或Questwealth投资组合并将其自己组装到您的经纪帐户中。 

自主投资将使您免于支付任何其他费用来管理您的投资,但是您’会错过其他服务,并且机器人顾问会提供好处。唐’每个机器人顾问背后都没有一个由财务分析师组成的团队,他们会为您管理和重新平衡您的投资组合。

他们’re watching the market 和 making trades as needed to ensure your investments never drift from your risk tolerance. 他们’再麻烦的是将股息再投资并最大程度地减少税收,这两项任务如果您决定自己动手做,可能会花费很多工作。

还是想自己动手做?

如果你 still want a self-directed portfolio, the order switches: Questrade is better than 富裕的! 

Questrade是加拿大’领先的折扣经纪公司,并提供低佣金交易,’可免费购买ETF。这使得组装自己的产品组合变得极为经济实惠!还可以选择投资TFSA,RRSP,RESP和保证金交易 Questrade经纪账户的最佳选择. 您 can get $50 in free trades by 在这里注册

富裕的也有一家折扣经纪公司,提供0美元的佣金交易,称为 单纯财富交易。但是,’的功能不那么强大,并且没有像Questrade一样多的证券。 

为了深入比较他们的交易平台, 看看我们的帖子Wealthsimple Trade vs Questrade

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关于作者

10 评论. 离开新的

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    蒂姆·塔克斯沃思(Tim Tuxworth)
    2020年8月5日晚上8:45

    Questrade是美国公司吗?为什么要问我是否是美国公民?

    回复
  • 你好感谢本文。我可以同时开设两个单独的TFSA帐户,一个通过Wealthsimple Robo Advisor开设,另一个通过Questrade进行DIY吗?

    谢谢!

    回复
    • 是的你可以!但是,您所有的供款总和不能超过您的终身或年度供款限额。例如,在2020年,TFSA的年度缴款限额为6,000美元。您可以使用Wealthsimple开设一个TFSA,并投入3,000美元;您可以使用Questrade开设第二个TFSA,并投入3,000美元,总计6,000美元。

      回复
  • 如果Questrade不为交易etf收取费用&您只投资于etf's–他们怎么赚钱?

    回复
    • 他们 don’您可以向您收取购买ETF的费用,但您可以向您收取出售费用!

      同样,大多数投资者不仅仅投资于ETF。大多数人会产生交易佣金,因为他们还将交易股票和/或期权。 Questrade还从Questwealth管理的投资组合中获利。

      回复
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    阿文德·文卡特(Arvind Venkat)
    2020年10月22日12:40 pm

    因此,仅需了解,Questwealth 0.25%的费用就不会’包括ETF购买费等。我想我读到它接近0.4%(包括所有费用),然后与Wealthsimple相提并论(或Wealthsimple费用从0.5%增至更高)吗?

    回复
    • Questwealth 0.25%的费用是投资组合管理费— it doesn’不包括任何其他费用。那里’通过Questrade购买ETF的费用较高,但ETF拥有自己的MERs通常在0.15%至0.25%之间。这将接近您找到的0.40%的数字!

      富裕的费用是相同的:管理投资组合的0.50%。它们添加到投资组合中的ETF仍然有MER费用。这也将使Wealthsimple的总费用略高。

      但是,如果您管理自己的投资并使用ETF制作自己的投资组合,那么您’d仍然还要支付相同的ETF MER费用!由于MER费用如此之小,无论您的ETF是自我控制的投资组合还是具有智能顾问,都需要收取费用,因此’比较它们的总成本真的不值得,因为它们’全面相同。

      回复

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